FinGurú - Defi conoce el mundo real: Desbloquear trillones de dólares con RWA por tomas moreno

Desbloquear el potencial: Integrar los activos del mundo real en la financiación descentralizada (DeFi)

La integración de los activos del mundo real (RWA) en la financiación descentralizada (DeFi) tiene el potencial de revolucionar la industria. No sólo podría aumentar el volumen y la adopción de plataformas DeFi, sino que también ofrece la oportunidad de diversificación de riesgos. Hay miles de millones de dólares por valor de RWA que actualmente están desconectados del ecosistema de DeFi, pero al crear un mercado de préstamos de dos caras, estos activos ociosos podrían ser desbloqueados y utilizados para alimentar una nueva ola de aplicaciones descentralizadas. Con el fin de seguir creciendo, DeFi debe encontrar maneras de introducir el exterior y aprovechar el potencial de la RWA.Estos activos están adquiriendo atención como una manera de traer más estabilidad y confianza al mundo a menudo volátil de la criptomoneda. Pero ¿cómo creamos confianza en RWA dentro del ecosistema DeFi, y qué se puede lograr con estos activos en plataformas DeFi? En este artículo exploraremos el potencial de la RWA en DeFi, las formas en que se establece la confianza y las diversas posibilidades de utilizar estos activos para crear nuevas oportunidades en el mundo de la financiación descentralizada.

¿Qué es una RWA?

Los activos del mundo real (RWA) pueden tomar la forma de fichas fungibles y no fungibles que representan activos físicos, como bienes raíces, acciones de una empresa, contratos, garantías o facturas. Estos RWA pueden ser comercializados en cadena, permitiendo una variedad de actividades incluyendo la compra, venta y el uso de ellos como garantía para préstamos. Las posibilidades de utilizar la RWA en la financiación descentralizada (DeFi) son amplias, ofreciendo un nuevo nivel de accesibilidad y flexibilidad en las transacciones financieras.Por ejemplo, digamos que queremos llevar su propiedad en una cadena. El primer paso será tokenizar la propiedad en un solo NFT, que representará que somos dueños de la propiedad. Una vez que tengamos nuestro NFT, podríamos utilizarlo para solicitar un préstamo y colateralizarlo con un activo de valor real utilizando nuestro NFT. Como podía ver, es bastante similar a una hipoteca, pero en lugar de la burocracia de un banco, usted tiene tokenización.

¿Cómo creas confianza en RWA?

Así que la primera pregunta lógica será, ¿quién me creerá que es realmente mi hogar? ¿Cómo pueden los inversores y prestamistas confiar en que hay un activo real detrás de la NFT?Aquí es donde puentes en cadena con off-chain. Antes de que pueda acuñar su NFT, hay varios terceros que auditarán, darán una valoración y documentarán el proceso. Estos terceros actúan como proveedores de servicios que crean confianza sobre el activo subyacente. Toda esta información se adjuntará al NFT, creando lo que podemos pensar en un conjunto de documentos validados por terceros que autentican la propiedad y el valor de la RWA.

Así que necesito proporcionar mi identidad.

La respuesta es sí. Como los RWA están asociados con identidades, lo mismo ocurre en cadena. Para interactuar con Dapps y protocolos que aceptan RWA, las cuentas de cartera deben completar KYC en nombre del propietario de RWA.Sin embargo, esto no significa que su identidad y todos los documentos se adjuntan a la NFT y en cadena pública. Un tipo especial de NFT habilitado para la privacidad mantiene privada alguna o toda la información del activo, mientras que la propiedad de la NFT sigue siendo pública en la cadena de bloqueo.Por lo tanto, para proporcionar esta capa extra de protección a los datos, sólo se adjunta la información necesaria para identificar todos estos documentos a los metadatos NFT mientras que los datos confidenciales se mantienen fuera de la cadena privada.

¿Y qué se puede hacer con RWA en DeFi?

En la actualidad, los APR en Defi se utilizan principalmente para los mercados de préstamos y préstamos. Los inversores y otras instituciones de préstamos evalúan los diferentes activos y riesgos para proporcionar liquidez a cambio de un tipo de interés. Los protocolos conocidos como MakerDao o Aave están ofreciendo diferentes soluciones para la liquidez o los tokens RWA.Los RWA pueden desempeñar un papel muy importante en DeFi, ya que son una oportunidad para aumentar el tamaño del mercado exponencialmente. Estos tipos de activos tienen el potencial de desbloquear billones de dólares de activos del mundo real, poniendo a Defi en competencia directa con bancos y prestamistas tradicionales.

RWA significa más estabilidad en DeFi

Tan volátil como se obtiene, la mayor parte del valor actual de DeFi se crea a través de la especulación de precios de activos considerados de alto riesgo para el sector financiero tradicional. Mediante la introducción de activos y dinámicas tangibles similares a las finanzas convencionales, al tiempo que se eliminan las limitaciones y se amplían las posibilidades de uso, los RWA pueden aportar más estabilidad de precios al sector.Con estos tipos de activos y más estabilidad, surgen oportunidades de inversión más seguras que apelarán a inversores que hoy no tienen financiación descentralizada.

¿Quién usa RWA en DeFi?

Como se mencionó anteriormente, MakerDAO y Aave están trabajando con RWAs, pero otros dos protocolos notables son Centrifuge y Defactor. El TVL de Centrifuge ha aumentado recientemente de aproximadamente $80M a más de $115M y Defactor ha facilitado más de $24M durante 2022. Si bien el mercado criptográfico más amplio está experimentando un retroceso, el volumen de actividad económica en el ecosistema de la RWA está creciendo. Los rendimientos del mercado RWA no están correlacionados con el mercado cripto más amplio que demuestra la capacidad de RWA para traer estabilidad a DeFi.Seguir Defactor y Centrifuge en Twitter para mantenerse al día con los líderes de este creciente ecosistema.

14/3/2023 - Tecnología e Innovación

Defi conoce el mundo real: Desbloquear trillones de dólares con RWA